近日,有消息称,深圳合规检查再进一步。据融360网贷评级组了解到,深圳地区至少70家网贷平台股权被冻结。
10月17日晚,一条关于 深圳所有提交自查报告的平台股权被冻结 的消息在朋友圈被广泛刷屏,融360网贷评级组发现,一些提交自查报告的平台股权的确属实。深圳地区至少70家互金平台股权存在冻结情况。此外,还有一些有争议性或问题平台股权同样被冻结,冻结时间显示为10月17日-2019年6月30日。

 

在股权冻结的平台中,备注栏中均标注 深圳市金融发展服务办公室关于互联网金融专项整治要求 。据知情人透露,为防止股东信息频繁变更,导致出现问题后相互推卸责任的情况发生,深圳市金融办发函,要求法院对于所有提交了自查资料的平台进行股权冻结。

 

此前,深圳市人民政府金融发展服务办公室发布《关于开展深圳市P2P网络借贷合规检查的通知》,要求各机构应于2018年9月30之前将自查报告同时提交给实际经营地和注册地所在区(新区)金融工作部门。各区(新区)督促指导辖区机构按时完成相关工作,并于2018年10月12日前,将有关情况总结报告及自查报告收集汇总后报送深圳市整治办。

 

由此可以说明,10月12日是深圳地区网贷平台提交自查报告的最后时限,10月17日进行股权工商变更限制,遗漏提交自查报告但未冻结的平台概率不大。

 

哪些平台股权被冻结?

 

对于投资人来说,如果查询到投资的平台股权已经被冻结,反而是一件好事,毕竟递交了自查报告的平台,是有意愿按监管的要求参与整改并备案。

 

融360网贷评级组小编向部分平台客服咨询了股权被冻结的具体原因。其中,桔子理财给出的回复是,监管期间检查的正常流程,简单来说是防止平台股权变更或质押,是正常情况。投哪网客服称,这是应互联网金融专项整治的要求。

 

登录商事主体登记及备案信息查询系统,查询深圳辖区至少70家正常运营平台已提交自查报告的网贷平台法院冻结信息,包括深圳市人人聚财金融信息服务有限公司和深圳前海桔子信息技术有限公司。法院冻结信息限制状态栏均为 限制中 ,限制原因均为 法院冻结 ,限制时间均为2018年10月17日至2019年6月30日。

 

下表为正常运营平台股权被冻结名单

 

 

冻结股权出于哪些方面考虑?

 

冻结股权,意味着在此期间不能随意进行股权变更,从本质上落实了平台的责任,杜绝平台跑路、出售和甩锅的风险。其实是责任落实到个人,法人和高管,进一步保障了平台的稳定性与投资者的利益。

 

那么,冻结股权对平台的正常经营是否产生不良影响?来自四川一律师事务所的律师对此解释称,股权的冻结主要是限制股东从公司获取收益以及处分股权,从而防止股权收益的不当流失,达到财产保全的目的。因此,冻结股东的股权,不会对公司的经营造成实质影响。

 

考虑到之前不少平台出问题前频繁变更股权,导致平台问题爆发后买卖、甩锅不断上演,导致平台出借人维权 无门 。

 

7月3日,以3亿元的投资额加入爱钱帮的陆复斌,两周后便宣布退出,不再担任任何角色。随后不到一天的时间,爱钱帮宣布清盘。

 

7月中旬,银豆网CEO报案称平台实控人跑路。实际上,实控人李永刚并不在银豆网的历次股权变更之中,而CEO王鹏程只是平台的 傀儡 存在于多年。

 

7月17日,永利宝在官微自曝,2018年7月16日中午至现在,公司与实控人余刚及张玉丰无法取得联系,同时公告称平台将清盘,承诺用三年的时间进行兑付。这对投资者来说,无疑是一场晴天霹雳。

 

今年8月,深圳警方发布通告称,合时代公司历次股权变更事实进行调查,警方也在进一步核实股权收购和股权变更的情况。同时警方还发现 合时代 前任公司法人代表马某有重大犯罪嫌疑,现已被警方刑事拘留。

 

由上面这些平台实际控制人短时间内加入、出局或失联,给平台增加了不确定性。因此,在备案的关键节点,平台实际控制人股权冻结,不仅充分保护出借人的知情权,同时也关闭了那些提交自查报告并存在欺诈、损害出借人利益的平台股东变更的通道。

 

按照监管要求,网贷平台实际控制人或持股5%以上的股东变更后48小时内,应在平台网站、手机应用等官方互联网渠道显著位置,以及全国互联网金融登记披露服务平台向公众进行披露。

 

此外,金融办给当地法院发函明确表示,要求法院对于所有提交自查资料的网贷平台进行股权冻结。

 

股权冻结相当于监管层开始对平台的自查报告开始验收,进一步说就是平台已经纳入监管。不管平台最终能否通过备案,但至少目前在积极的准备备案,如果连自查报告都没有提交的平台,需要引起投资人格外重视。

 

全国逾200家平台递交自查报告

 

8月中旬,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市的网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,并同时下发108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,全国的P2P平台开始了合规检查。

 

根据各地发布的自查通知来看,10月中旬将是平台提交自查报告的大限。据融360网贷评级组不完全统计,目前已有逾至少200家平台提交合规自查报告。至于网贷机构何时完成备案,业内人士预计,最终行业整体的备案时间可能会持续到2019年底。

 

 

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